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悪い口コミ

保険相談をする際は、確かな実力のあるコンサルタントに相談したいものです。また、保険だけでなく家計や資産形成の悩みも抱えている方もいらっしゃるでしょう。

そのような悩みを抱えている場合におすすめしたいのが「マネードクター」です。マネードクターは、顧客の幅広いお金の相談に対応できる相談サービスです。ここでは、サービスの大きな特徴と、実際に利用した方の口コミや評判をご紹介します。

マネードクターのメリット・デメリット

まずはマネードクターのメリットとデメリットについて見ていきます。

メリット

マネードクターのメリットとして大きく3つ紹介します。1つめは、アクセスしやすく、予約がとりやすいことです。

マネードクターは都内を中心に10店舗展開しており、オフィスビルの店舗が中心となっているため、アクセスしやすく、全国に1,800人以上のFPが在籍しています。各店舗の予約可能日時を公式サイトやLINEなどで確認、予約ができます。

2つめは、質の高いFPに相談できることです。MDRT会員という国際的に認められた能力を持つFPが574名も在籍しているため、専門性、対応力ともに優れたFPに相談ができます。

3つめは、無料で保険や家計、貯蓄などに関する総合的な相談ができることです。マネードクターでは、保険相談はもちろんのこと、老後の資金や資産運用、貯蓄についてなど総合的な相談を無料で何度も相談することが可能です。

デメリット

マネードクターのデメリットとして大きく3つ紹介します。1つめは、条件にマッチしない保険を提案されることがあることです。

ひとりひとりにヒアリングを行い、最適な保険を提案することを第一としていますが、条件に合わない保険を提案されることもあるため、納得できない場合には断る勇気も必要です。2つめは、直営店以外は予約が必要なことです。マネードクターでは、直営店以外は完全予約制となっているため、買い物のついでに相談などがきません。

3つめは、担当者によって質の良し悪しが変わることです。FPの全体的なクオリティは高いですが、自身との相性もあるため、相談していて合わないと感じたときは担当者の変更なども視野に入れておくとよいでしょう。

マネードクターの特徴①高い実力をもったファイナンシャルプランナーによる保険相談

マネードクターには、お金や金融商品の知識を使い、ライフプランや目標達成をサポートするファイナンシャルプランナーが多数在籍しています。保険をはじめとしたお金の問題や必要な金額を、具体的にするサービスです。

マネードクターはお金の専門家として、顧客の情報や希望をもとに、保険加入や見直しをサポートしてくれます。収支を確認し、キャッシュフロー表を作ることで、より具体的に家計や保険料を理解しながら相談できます。

さらに取り扱い保険も豊富で、生命保険だけでなく損害保険の相談も可能です。保険の加入や見直しも全体的にできます。

顧客に寄り添う姿勢とプロならではの目線で、的確な保険プランを提案してもらえます。マネードクターは保険だけでなく、ライフプランなどを含めた総合的なサポートができる相談サービスです。本格的なプロの力を借りたい方や、総合的なフォローを受けながら保険相談したい方は、ぜひマネードクターをご利用ください。

MDRT会員が多数在籍

マネードクターに在籍しているファイナンシャルプランナーの中には、保険営業における顧客サービスの最高水準を満たしている人だけが所属できるMDRT会員が、2022年時点で574名在籍しています。

MDRT会員になるには、厳しい倫理基準を満たさなくてはなりません。この基準を満たすファイナンシャルプランナーが多数所属していることを考えると、マネードクターは知識や技術だけでなく、顧客サービスにも力を入れている保険相談サービスといえます。

相談にかかる費用は無料

マネードクターの相談サービスは、すべて無料で利用できます。契約した保険などに料金が上乗せされることはありません。何度利用しても無料です。

保険の基礎から話を聞いて学びたい方はもちろん、契約する保険についてじっくり考えたい方や、もらったプランを持ち帰って家族と一緒に考えたい方も、安心して利用できます。専門的な知識だけでなく、高い応対品質もあることを考えると、かなりお得に利用できる保険相談サービスといえるでしょう。

サービス利用時の料金が気になる方にも、マネードクターはおすすめです。

マネードクターの特徴②保険だけでなく資産形成や相続なども相談可能

マネードクターでは、保険だけでなく家計や資産形成のほか、相続などの相談も可能です。相談内容に特化したファイナンシャルプランナーもいるほか、相続相談士や住宅ローンアドバイザーなど、相談内容に合わせた専門家との面談もできます。

相談の際に保険や住宅ローン、家計の収支がわかる資料を持参すれば、より具体的で正確なアドバイスをもらえます。内容によっては、今よりも支出を減らして貯蓄を増やしたり、うまく活用すれば、家計の負担を減らしたりすることも可能です。

お金の悩みはいつでも発生します。だからこそ、いざというときの備えや、総合的に判断できるプロの力が必要です。保険だけでなく、お金に関する悩みも相談したい方は、マネードクターの利用をおすすめします。

最短で翌日に相談できる

いざというときすぐに相談できるところを利用したいなどの希望がある方にも、マネードクターはおすすめです。マネードクターなら最短で翌日に面談が可能です。

顧客の都合に合わせて、できるだけ待たせないように対応できます。予約は公式ホームページかフリーダイヤルから利用できます。ただし、フリーダイヤルは利用できる時間が限られています。利用の際はご注意ください。

マネードクターの特徴③アフターフォローもしっかり対応

マネードクターが力を入れているのは、保険やお金の相談だけではありません。保険の相談および加入後のアフターフォローも行っています。

支払い講座や住所などの変更から、保険金請求などの手続きまで、しっかりサポートしてくれます。保険の相談サービスを使って加入すると、複数の保険を契約する場合もあります。

このような場合でも、顧客情報として保険も一緒に管理されているため、手続きの際は電話などで連絡すれば一気に済ませられます。保険金請求の場合、請求したい内容が請求対象になるかの照会が必須となり、手続きに必要な書類などをそろえなければなりません。

こういった作業は、内容によっては大変な作業になるケースも珍しくありません。また、損害保険の請求の場合、トラブルの発生と並行して作業しなくてはならないため、より大変です。

このような場合でも、マネードクターに連絡すれば、作業のサポートをしてもらえます。お金に関する問題があれば、無料相談で対応も可能です。アフターフォローもしっかりしているサービスを探している方にも、おすすめといえます。

マネードクターの特徴④保険を学べるコンテンツやシミュレーションも充実

マネードクターの公式ホームページには、教育費のシミュレーションや、保険について学べるコンテンツがあります。「保険相談の前に相談したい内容をまとめておきたい」「提案内容をよく理解できるよう、事前知識をつけておきたい」などの要望がある方は、予約をする前に公式ホームページのコンテンツを活用してみましょう。

マネードクターを利用する流れ

マネードクターを利用する流れについて見ていきます。流れとしては、担当者によるヒアリング、具体的なプランニング、ライフプランの提案・アドバイス、アフターフォローとなります。

①担当者によるヒアリング

まずは担当者によるヒアリングを行います。このヒアリングでは、希望の保険だけではなく、将来設計など人生に対する思いなども含めて行っていきます。

現在のお金に関する不安点や疑問点なども含めて、できる限り具体的に伝えていくことが大切です。

②具体的なプランニング

ヒアリングの後は、担当者はキャッシュフロー表を作成します。最新データとツールで具体的に算出していき、自身のライフプランが資金面から見て実現できるのか、いつどれくらいの資金が必要になるのかを明確にしていきます。

③ライフプランの提案とアドバイス

キャッシュフロー表作成のあとには、実際のライフプランの提案を行います。将来の貯蓄額を準備することを優先しながら、予測できるリスクに対して備える提案を行っていきます。

ここで保険の提案が行われますが、状況に応じて公的制度の活用などを伝えることもあります。また家計の見直し、効率的な貯蓄方法や資産形成などお金のプロであるFPの観点からアドバイスを行っていきます。

④アフターフォロー

一度ライフプランを形成したら終わりではなく、生活の変化によってその都度キャッシュフローを見直す必要があります。マネードクターでは、何度でも相談が無料で行っているため、結婚や出産などの生活環境の変化に応じて気軽に相談をすることができます。

まずは公式ホームページにアクセスしてみよう！

マネードクターは、ファイナンシャルプランナーをはじめとしたお金のプロによる保険相談を受けられるサービスです。保険だけでなく、家計や相続、ライフプランの相談もできます。

お金に関する総合的な相談をしたい方に適しているといえるでしょう。ただ相談に乗り、保険を紹介するだけでなく、アフターフォローも充実しています。

保険やお金のことで困ったときにも頼れるサービスです。最短で翌日から対応してもらえるため、緊急時にも活用できます。サービスが気になる方は、まずは公式ホームページにアクセスしましょう。相談予約は、公式ホームページの専用フォームや、フリーダイヤルからできます。

マネードクターに関するよくある質問